μακροπρόθεσμα etf vs index fund


Απάντηση 1:

Τα περισσότερα ETF είναι κεφάλαια δεικτών, με στόχο την απόδοση της απόδοσης ενός δείκτη μετοχών, ομολόγων ή εμπορευμάτων, μείον τα τέλη - όχι περισσότερο, όχι λιγότερο.

Αυτά τα κεφάλαια δεν έχουν διευθυντές που πληρώνονται για να "παραδώσουν alpha" ή επιστροφές που χτυπούν την αγορά. Αντ 'αυτού, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου ETF είναι ποσοτικοί πειθαρχημένοι με έμφαση στο λέιζερ στο αγκάλιασμα του δείκτη. Το κόστος ενός ETF καλύπτει την αδειοδότηση του ευρετηρίου από έναν εκδότη δεδομένων, την πληρωμή διοικητικών τελών (δικηγόροι, καταπιστεύματα, ανταλλαγές) και την αποζημίωση των διαχειριστών, οι οποίοι τείνουν να εργάζονται σε πολλά ETF ταυτόχρονα. Όλα αυτά συνδυάζονται σε αυτό που είναι γνωστό ως αναλογία δαπανών.

Μέσα στο σύμπαν των αμοιβαίων κεφαλαίων, τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών είναι ένα από τα καλύτερα - αν και δεν χρησιμοποιούνται - προϊόντα. Αυτά τα κεφάλαια ακολουθούν συνήθως το δείκτη (είτε το Sensex είτε το Nifty), επενδύοντας σε μετοχές που αποτελούν αυτούς τους δείκτες στο ίδιο ποσοστό και επειδή δεν διαχειρίζονται ενεργά (αυτά είναι παθητικά διαχειριζόμενα κεφάλαια), η δομή του κόστους είναι χαμηλότερη.

Τα αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου προσφέρουν στους επενδυτές μια εναλλακτική λύση χαμηλού κόστους για να διαχειρίζονται ενεργά το δικό τους χαρτοφυλάκιο, με ελάχιστη δραστηριότητα και αλλαγή χαρτοφυλακίου. Μέσω αυτής της μεθόδου, κάποιος μπορεί να απολαύσει τη διαφοροποίηση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου κάποιου, ο κίνδυνος χαρτοφυλακίου μειώνεται και μπορεί να πάρει είτε μια σταθερή ροή εσόδων είτε μια αύξηση κεφαλαίου βραχυπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα (ανάλογα με τον επενδυτικό ορίζοντα και τους στόχους) μέσω μιας διαφοροποιημένης χαρτοφυλάκιο με χαμηλό κόστος και χαμηλό κίνδυνο.

Τα κεφάλαια ευρετηρίου είναι κεφάλαια που αντλούν την αξία τους από τους υποκείμενους δείκτες ή τα σημεία αναφοράς. Είναι άμεσα ανάλογες με την απόδοση των υποκείμενων κριτηρίων αναφοράς και επομένως διαχειρίζονται παθητικά. Δεδομένου ότι τα υποκείμενα σημεία αναφοράς ή δείκτες είναι τα πιο βασικά χαρακτηριστικά στην επιλογή των κεφαλαίων δεικτών, είναι απαραίτητο να κατανοήσουμε την απόδοση αυτών των δεικτών αναφοράς και στη συνέχεια να αποφασίσουμε εάν θα επενδύσουμε ή όχι. Για παράδειγμα, εάν το σημείο αναφοράς είναι το BSE Sensex και το Nifty ξεπερνά το BSE Sensex, τότε θα ήταν συνετό να επενδύσετε σε δείκτες κεφαλαίων με δείκτες Nifty και όχι BSE Sensex.

Πόσο πρέπει να επενδύσετε σε ένα Fund Fund;

Πιστεύουμε ότι ένα άτομο μπορεί να ξεκινήσει με 20% έκθεση σε τέτοια κεφάλαια και σταδιακά να το αυξήσει σε 50% ή ακόμα και υψηλότερο εάν η τάση των ενεργών διαχειριστών κεφαλαίων δεν αποτυγχάνει να δείξει το δείκτη γίνεται εμφανής με την πάροδο του χρόνου.

Γιατί να επενδύσετε σε κεφάλαια ευρετηρίου;

Το καλύτερο μέρος των κεφαλαίων ευρετηρίου είναι ότι η τιμή του κεφαλαίου καθορίζεται από την απόδοση των υποκείμενων δεικτών, που δεν είναι μόνο ένα σενάριο ή μερίδιο, αλλά μια ποικιλία σεναρίων που προέρχονται από διαφορετικούς τομείς και εταιρείες. Επομένως, εάν ένας τομέας πάσχει από στασιμότητα ή ύφεση, αντιμετωπίζεται από το κέρδος ή την ανάπτυξη άλλων τομέων. Ως εκ τούτου, τα αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν διαφοροποίηση από την αρχή της επένδυσης.


Απάντηση 2:

Όσον αφορά τους σημαντικούς παράγοντες, είναι πανομοιότυποι. Πολλά κεφάλαια ευρετηρίου είναι διαθέσιμα και στις δύο μορφές. Οι κύριες διαφορές είναι στον τρόπο αγοράς τους και στον τρόπο διανομής των κερδών κεφαλαίου. Ο τελευταίος μπορεί να έχει φορολογικές επιπτώσεις σε έναν λογαριασμό χωρίς συνταξιοδότηση, αλλά δεν είναι αρκετός για να έχει σημασία έως ότου έχετε πολλά χρήματα στον λογαριασμό.

Σημειώστε επίσης ότι οι διαφορές είναι ίδιες για τα κεφάλαια που δεν είναι ευρετήρια.

Εάν τα διατηρείτε σε λογαριασμούς συνταξιοδότησης και επανεπενδύσετε μερίσματα και υπεραξίες, οι διαφορές έχουν πολύ μικρή σημασία, εκτός εάν ξεκινάτε και τότε μόνο εάν ξεκινάτε με μικρές εισφορές.

Ένα ETF αγοράζεται σαν απόθεμα, που σημαίνει ότι μπορείτε να αγοράσετε οποιοδήποτε ποσό (συμπεριλαμβανομένων μικρών ποσών), αλλά υπάρχει μια χρέωση συναλλαγής (συνήθως περίπου $ 10) για κάθε συναλλαγή. Έτσι, αν επένδυε 100 $ ανά μήνα, θα χάνατε περίπου 10 $ από τα τέλη συναλλαγής. Αυτή είναι μια πολύ απότομη τιμή που πρέπει να πληρώσετε.

Ένα συμβατικό αμοιβαίο κεφάλαιο (έκδοση χωρίς φορτίο - λαμβάνετε πάντα έκδοση χωρίς φορτίο) δεν έχει χρέωση συναλλαγής, αλλά μπορεί να έχει μια μεγάλη αρχική απαίτηση αγοράς (για παράδειγμα, $ 3000 ή περισσότερα). Μόλις έχετε αρκετό για να κάνετε την αρχική αγορά, οι μελλοντικές αγορές θα σας κοστίσουν λιγότερο (χωρίς χρέωση συναλλαγής).

Ας υποθέσουμε ότι σκοπεύετε να επενδύσετε 100 $ ανά μήνα. Εδώ είναι δύο στρατηγικές.

Στρατηγική 1 - Βάλτε 100 $ ανά μήνα σε έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου έως ότου έχετε αρκετό για το ελάχιστο ποσό επένδυσης και στη συνέχεια αγοράστε ένα συμβατικό κεφάλαιο. Μετά από αυτό, οι πρόσθετες αγορές δεν θα πρέπει να έχουν καμία αμοιβή (αγορά μέσω αμοιβαίου κεφαλαίου χαμηλού κόστους ή χρηματιστηριακής εταιρείας, όχι τράπεζας ή επενδυτικού συμβούλου).

Στρατηγική 2 - Εξοικονομήστε χρήματα σε τραπεζικό λογαριασμό, αλλά μία φορά το χρόνο αγοράστε το ETF αξίας ενός έτους έως ότου το ποσό υπερβεί το ελάχιστο ποσό επένδυσης για το συμβατικό ταμείο και, στη συνέχεια, αγοράστε ένα συμβατικό ταμείο. Οι μελλοντικές μηνιαίες συνεισφορές μπορούν να γίνουν απευθείας, χωρίς έξοδα συναλλαγής.

Επίσης, κάντε κάποια έρευνα για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις επενδύσεις. Συνιστώ να διαβάζετε βιβλία, να μην πηγαίνετε σε «δωρεάν» σεμινάρια (στην πραγματικότητα. Αυτά είναι βήματα πωλήσεων για αμφισβητήσιμες επενδύσεις).


Απάντηση 3:

Για μακροπρόθεσμα. Μερικά από τα κεφάλαια Vanguard ή iShares ή ETF ή HSBC για επενδυτές στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Για παράδειγμα, η Vanguard διαθέτει S&P tracker fund και ETF, και παγκόσμιο ETF για διεθνή αποθέματα και βραχυπρόθεσμα κρατικά ομόλογα ETF, μαζί με ορισμένα REITS ETFs.

Για παράδειγμα, για τους Αμερικανούς

Συνολικό χρηματιστήριο ETF της Vanguard (VTI)Δείκτης Treasury Bond iShares 20+ (TLT)Βραχυπρόθεσμο κρατικό ομόλογο Vanguard ETF (VGSH)

Για τους Ευρωπαίους:

Ομόλογο κυβέρνησης iShares Euro 7-10yrΤο FTSE All World UCITS ETF της VanguardΤο Vanguard FTSE ανέπτυξε την Ευρώπη

ΗΝΩΜΕΝΟ ΒΑΣΙΛΕΙΟ:

iShares UK Gilts 0-5 ετών ΟΣΕΚΑΔείκτης μετοχών Vanguard UK FTSE 100

Για να συμπεριλάβετε REITS:

iShares Global REIT ETFVanguard Total Παγκόσμιο Χρηματιστήριο ETFVanguard Βραχυπρόθεσμος πληθωρισμός ETF

Απάντηση 4:

Εάν καταλαβαίνετε την αγορά πολύ καλά και ένας ενεργός επενδυτής μετοχών, τότε το χρηματιστήριο που ανταλλάσσεται είναι πιο κερδοφόρο για εσάς, επειδή μπορείτε να το ανταλλάξετε σαν μετοχή, αλλά για παθητικό επενδυτή που μπορεί να πάρει ένα μακροπρόθεσμο κεφάλαιο δείκτη στοιχήματος είναι πιο κατάλληλο.

Στην πραγματικότητα το index fund λειτουργεί σαν αμοιβαίο κεφάλαιο το οποίο μπορείτε να αγοράσετε την NAV εκείνης της ημέρας. Ενώ το χρηματιστήριο ανταλλαγής λειτουργεί σαν μετοχή και μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την ενδοημερήσια μεταβλητότητα προς όφελός σας για πώληση και αγορά.


Απάντηση 5:

Κατά τη γνώμη μου, το ETF θα ήταν ελαφρώς φθηνότερο από το ταμείο δεικτών όσον αφορά τις δαπάνες διαχείρισης κεφαλαίων. Αλλά αυτή η σύγκριση είναι χρήσιμη μόνο αν κοιτάτε αποδόσεις που είναι λίγο πολύ ίσες με το ευρετήριο. Εάν ψάχνετε να έχετε αποδόσεις καλύτερες από το ευρετήριο, πρέπει να αναζητήσετε ενεργά διαχειριζόμενα χρήματα.

Ένας ακόμη παράγοντας που πρέπει να θυμάστε για την Ινδία, είναι η χαμηλή ρευστότητα των ETF. Εάν η ρευστότητα του ETF είναι χαμηλή, τότε η μέση τιμή αγοράς ή η τιμή πώλησης των ETF θα αλλάξει ανάλογα με τη ζήτηση και την προσφορά των ETF. Θα μπορούσε έτσι να συμβεί ότι η πώληση των ETF σας μπορεί να συμβεί σε 2-3 ημέρες ή περισσότερο στη χειρότερη περίπτωση, γεγονός που καθιστά την τιμή συναλλαγής σας αβέβαιη. Σε περίπτωση αμοιβαίων κεφαλαίων χρηματιστηρίου, κάποιος αγοράζει και πωλεί σε σταθερή τιμή, την ΚΑΕ της ημέρας συναλλαγής, χωρίς εικασίες σχετικά με αυτό.

Πριν αποφασίσετε, λάβετε υπόψη και τις δύο αυτές πτυχές. Θα προτιμούσα το ταμείο ευρετηρίου, πιστεύω ότι η βεβαιότητα τιμής είναι πιο επωφελής από την εξοικονόμηση εξόδων.


Απάντηση 6:

Όπως θα έλεγε ο Warren Buffet, μία από τις καλύτερες μακροπρόθεσμες επενδύσεις είναι το s & p 500 ETF ή το ταμείο


Απάντηση 7:

Τι είναι το ETF; Πώς μπορώ να αγοράσω ETF στην Ινδία; Ποια είναι όλα τα ETF για Ινδούς επενδυτές; από τον Dhruv Haldar Απάντηση του Dhruv Haldar στο Τι είναι το ETF; Πώς μπορώ να αγοράσω ETF στην Ινδία; Ποια είναι όλα τα ETF για Ινδούς επενδυτές;

Το νέο μου Quora Blog Ινδικό αμοιβαίο κεφάλαιο Επένδυση για ανδρείκελα